Sind die Twino Immobilien P2P Kredite eine lohnende Option oder lieber 12% Klassische?

Twino 2.0: Eine erneute Chance für Investoren? Neben ihren klassischen Konsumentenkrediten jetzt ganz neu bei Twino Immobilien….
TWINO hat ein neues Investmentangebot namens Real Estate Securities (RE Securities) eingeführt. Dieses ermöglicht Investitionen in kurzfristige Mietobjekte und erlaubt es Investoren, ihr Portfolio, mit wert basierten, Investments zu diversifizieren.

 Zuletzt aktualisiert am: 22. November 2023

Im Gegensatz zu anderen Immobilieninvestmentprodukten auf dem Markt erwirbt der Investor bei RE Securities keine Schulden, sondern Eigentumsrechte an einem bestimmten Vermögenswert. Dies haben wir zum Anlass genommen, dem Twino CEO Fragen, nicht nur zu ihrem neuen Produkt, sondern auch zu ihrem Kerngeschäft dem Vermitteln von klassischen Konsumentenkrediten mit aktuell attraktiven Zinsen von 12%, zu stellen.

Natürlich dürfen auch die Altlasten aus dem Immobiliensektor und den bis jetzt nicht vollständig zurückgezahlten russischen Krediten fehlen.

In der 10in10 Episode des P2P Kredite Cafés knüpfen wir uns einen CEO einer P2P Kredite Plattform vor und stellen ihm zehn knackige Fragen, die dieser in zehn Minuten beantworten muss. Das Ergebnis bereiten wir dann in einem Podcast für euch auf. Garnieren, das mit unseren Twino Erfahrungen, Meinungen und Einschätzungen. Und natürlich erfährst du, wie wir bei Twino investieren!

In fast einer Stunde haben Lars Wrobbel und Thomas Butz die Plattform für Euch besprochen und vor allem Helvijs Henselis, CEO von Twino zur Rede gestellt.

In den Shownotes finden sich die ganzen Fragen, Fakten und viele weitere Details zu der von uns besprochenen P2P Kredite Plattform.

Viel Spaß mit der Folge und den Shownotes:

oder gleich direkt anhören:

Noch mehr Details gibt es wie immer im Podcast!

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Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen. Der in Aussicht gestellte Ertrag ist nicht gewährleistet und kann auch niedriger ausfallen.

Über das klassische Kerngeschäft von Twino, die Konsumentenkredite könnt ihr euch in meinem Twino Erfahrungen noch erschöpfend informieren. Bevor wir in den Fragenkatalog an den Twino CEO einsteigen noch ein paar Informationen zum neuen Twino Immobilien Produkt

Die ersten Mietrendite Immobilien Projekte bei Twino

Als erstes Objekt bietet TWINO die kurzfristig vermieteten Apartments in zwei neuen Wohnprojekten in Riga an. Das erste Projekt sind in der Hoffman Rezidence in Klīversala, das bereits voll möblierte und ausgestattete Apartments mit Blick auf den Fluss Daugava und die Altstadt von Riga zur Vermietung anbietet. Das zweite Projekt ist Dainas, das größte neue Wohnprojekt im historischen Zentrum von Riga, dessen Apartments derzeit für die Vermietung vorbereitet werden. Diese beiden Projekte sind die ersten Immobilienangebote, die als RE Securities auf der TWINO Plattform verfügbar sind.

Die wesentlichen Merkmale der Twino Immobilien RE Securities

• RE Securities sind Wertpapiere, die es Investoren ermöglichen, Eigentumsrechte an Mietobjekten zu erwerben.
• Investitionen erfolgen in hochwertige Immobilien in erstklassigen Lagen.
• Renditeerwartung von 6-8% p.a., bei positiven Marktbedingungen sogar bis zu 10% p.a.
• Mindestinvestition von 100 Euro.
• Dividenden werden jährlich ausgezahlt und basieren auf Mieteinnahmen und Wertsteigerungen.
• TWINO Properties übernimmt die Vermögensverwaltung der Mietobjekte.
• Die optimale Haltedauer beträgt etwa 5-7 Jahre (bis zu 10 Jahre).
• Keine Gebühren für Investoren.
• Sekundäre Handelslösung geplant, um Ausstiegsmöglichkeiten zu bieten.

Unser Interviewgast CEO Helvijs Henselis

Helvijs Henselis ist der aktuelle CEO von TWINO und auch noch Mitbegründer von Medon. Er hat seinen Bachelor of Sience an der Rīgas Ekonomikas augstskola – Stockholm School of Economics abgeschlossen. Vor seinen aktuellen Positionen war er unter anderem Group Tax Manager bei TWINO und Senior Tax Consultant bei PwC Latvija tätig.

Auch Helvijs musste sich unseren Fragen stellen, dabei kannte er vorab nur die Hälfte!

Die Twino 10in10 Fragen an Helvijs

Wie immer gibt es im Podcast die kompletten Antworten von Helvijs und unsere Interpretation und Einschätzungen dazu. In den Shownotes nur die teils deutlich verkürzte Variante – es lohnt sich also definit

Warum sind die Dinge nach der Regulierung bei TWINO holprig geworden?

Die Regulierung hat einige Herausforderungen mit sich gebracht, aber TWINO arbeitet daran, wieder auf Erfolgskurs zu kommen. Hör im Podcast mehr dazu.

Was hat TWINO dazu bewogen, in die derzeit wenig populäre Anlageklasse Immobilien einzusteigen?

TWINO sieht Immobilien als attraktive Assetklasse und hat sich entschieden, in diesem Bereich zu investieren. Die Attraktivität liegt in dem im Gegensatz zu Immobilien Entwicklungsprojekten anders gelagerten Risikoprofil der Anlageklasse Bestandsimmobilien.

Wann werden die Darlehen für die Hoffmann-Residenz endlich zurückgezahlt?

Die Darlehen wurden verlängert und TWINO arbeitet daran, die Rückzahlungen aus den Verkäufen und Mietzahlungen zu ermöglichen. Hör im Podcast mehr über den aktuellen Zustand des Projekts.

Ist die Rendite von 6-8% p.a. nicht zu hoch gegriffen bei einer Mietrendite von nur ca. 3% und der eher negativen Entwicklung des Immobilienmarktes mit Preisstagnation?

TWINO bietet ihrer Meinung nach, attraktive Renditen basierend auf ihrem Modell und den verschiedenen worst/normal/best case Szenarien an. Hör im Podcast mehr über ihre Überlegungen und unserer Gedanken zur Rendite.

Wie stellen Sie sicher, dass der Kreditgeber auf den Philippinen profitabel arbeitet, gibt es geprüfte Geschäftsberichte, die wir einsehen können?

TWINO arbeitet daran, Profitabilität auf den Philippinen sicherzustellen und plant, transparenter zu werden. Erfahre mehr darüber im Podcast und schau dir die Basis-Prospekte für nützliche Informationen an, es lohnt sich.

Was genau ist die Vereinbarung zwischen Viainvest und TWINO bezüglich des Joint Ventures Vamo?

Im Rahmen des Joint Ventures Vamo teilen sich TWINO und Viainvest die Verantwortung zu gleichen Teilen. Der Wechsel der ABS von Viainvest zu TWINO ermöglicht es TWINO, exklusive Kontrolle über diese Assets zu haben.

Wie lange müssen Investoren noch warten, bis alle Schulden für die russischen Kredite abgetragen sind?

Die Rückzahlung der russischen Kredite wird voraussichtlich noch ca. 4 Jahre dauern, solange sie innerhalb des aktuellen Rubel-Limits bleiben. Die russischen Kreditgeber arbeiten weiterhin normal. Hör im Podcast mehr dazu.

Wäre es nicht eine Möglichkeit für TWINO, wie Peerberry bei den Rückzahlungen in Vorleistung zu gehen und so das Problem mit den russischen und ukrainischen Krediten zu lösen?

TWINO hat eine andere Herangehensweise gewählt, um die Interessen der Investoren zu schützen. Hör im Podcast mehr über ihre Strategie und Entscheidungen. Und wie wir hier kritisch nachfragen.

Warum sollte man in polnische ABS auf TWINO investieren, wenn man bei Viainvest bessere Konditionen bekommt?

Diversifikation und Reputation sind wichtige Faktoren bei der Entscheidung für Investitionen. Erfahre im Podcast mehr darüber und wie sich Nachfrage und Angebot auf die Konditionen auswirken. Und ob wir bei nahezu identischen Produkten auch so loyal bleiben.

Was sind die Zukunftspläne für TWINO in Bezug auf neue Länder und mehr Equity-basierte Produkte?

TWINO plant, neue Länder einzubeziehen und ihr Angebot an Equity-basierten Produkten zu erweitern. Was sich dahinter genau verbirgt und ob wir bald in Autos, Uhren oder Whiskey investieren können, versuchen wir im Podcast aus dem Twino CEO zu kitzeln.

Fazit zum CEO Interview über Twino Immobilien & Konsumentenkredite

Das Interview mit dem CEO von TWINO war teils doch ziemlich aufschlussreich. Besonders bemerkenswert war die Fokussierung auf Angebot und Nachfrage bei der Zinsgestaltung. Dazu kommt die solide Ausrichtung des Unternehmens, mal sehen, welche Länder demnächst dazu kommen.
TWINO legt großen Wert darauf, dass investiertes Geld zurückgezahlt wird – alles andere wäre ja auch nicht in unserem Interesse.

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Bei den Mietprojekten besteht natürlich auch immer das Risiko der Vermietung über Airbnb – Stichwort Regulation. Die langfristige Wertentwicklung ist ebenfalls zu berücksichtigen. Einen kleinen Versuchsballon kann man schon mal mitnehmen, auch wenn Plattformen wie Inrento das Feld aktuell sicher noch dominieren.
Mehr als das, was Exporo Bestandsprojekte deutschen Anlegern gerade bieten, liefert Twino alle mal.

Persönlich werde ich moderat bei TWINO investieren, gerade, weil es aktuell auch kaum Cashdrag gibt. Und eins der neuen Immobilien Projekt mit der laufenden 5% Cashback Aktion darf wohl dann doch noch demnächst mit ins Portfolio.
Und in 10 Jahren sprechen wir uns dann wieder, ob es sich gelohnt hat 😉

Zuletzt aktualisiert am: 22. November 2023

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Ich besitze keine Erlaubnis als Finanzanlagenvermittler nach § 34f GewO und bin nicht von der BaFin zugelassen. Dieser Artikel stellt keine Anlageberatung und keine Anlageempfehlung dar.

Auf fast allen Plattformen, über die ich berichte, bin ich selbst investiert. Alle Angaben erfolgen ohne Gewähr. Investitionen in P2P-Kredite und vergleichbare Vermögensanlagen sind mit Risiken bis hin zum Totalausfall verbunden. Renditen in der Vergangenheit sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Jede Anlageentscheidung triffst du eigenverantwortlich.